01
Finanzplanung
Überblick über Einnahmen, Ausgaben, Vermögen und Ziele – die Grundlage für alle weiteren Schritte.
Unabhängige Finanzberatung in Lappersdorf
Finanzentscheidungen in Ruhe treffen.Ihr Geld. Ihre Ziele. Ein klarer Plan.Vorsorgen für später – verständlich erklärt.
Unabhängige Beratung gegen Honorar zu Geldanlage, Altersvorsorge und Immobilienfinanzierung – ohne Provisionsinteresse.Wir ordnen Ihre Finanzen, zeigen Möglichkeiten mit ihren Chancen und Risiken und legen alle Kosten offen.Für Familien und Berufstätige in Lappersdorf und Regensburg: Wir planen Rücklagen, Rente und Vermögensaufbau gemeinsam mit Ihnen.
- Mo – Do 9:00 – 18:00 Uhr
- Lappersdorf und Umgebung
Honorar statt Provision
Beratung auch per Video
Honorar statt Provision
Sie bezahlen die Beratung, nicht den Abschluss eines Produkts.
Unabhängig
Keine Bindung an Banken, Fondsgesellschaften oder Versicherer.
Schriftliche Empfehlung
Sie erhalten eine nachvollziehbare Zusammenfassung mit allen Kosten.
Leistungen
Wobei wir Sie beraten
Von der ersten Ordnung Ihrer Finanzen bis zur Planung für den Ruhestand.
02
Altersvorsorge
Wir berechnen Ihre Versorgungslücke und vergleichen Wege, sie zu schließen.
03
Geldanlage
Breit gestreute, kostengünstige Anlagestrategien, passend zu Ihrer Risikobereitschaft.
04
Immobilienfinanzierung
Wie viel Kredit ist tragbar? Wir prüfen Angebote und rechnen Zinsbindung, Tilgung und Risiken durch.
05
Vertragsprüfung
Bestehende Fonds, Lebens- und Rentenversicherungen: behalten, beitragsfrei stellen oder kündigen?
06
Ruhestandsplanung
Wann können Sie aufhören zu arbeiten, und wie verteilen Sie Ihr Vermögen über den Ruhestand?
Honorare
Klare Honorare, vorab vereinbart
Beispielhonorare. Den genauen Betrag vereinbaren wir vor Beginn schriftlich.
Finanz-Check
ab 290 €
- Bestandsaufnahme Ihrer Finanzen
- Prüfung bestehender Verträge
- Schriftliche Zusammenfassung
- Abschlussgespräch
Beliebt
Finanzplan
ab 690 €
- Alles aus dem Finanz-Check
- Altersvorsorge und Versorgungslücke
- Anlagestrategie nach Ihrem Risikoprofil
- Umsetzungsplan Schritt für Schritt
Laufende Begleitung
ab 45 € / Monat
- Jährliches Überprüfungsgespräch
- Anpassung bei Veränderungen im Leben
- Fragen per Telefon und E-Mail
- Regelmäßige Depotprüfung
Über uns
Beratung ohne Verkaufsdruck
Wir verdienen nicht am Abschluss eines Produkts. Deshalb können wir Ihnen auch empfehlen, nichts zu tun – oder einen teuren Vertrag zu beenden.
Begriffe wie Kostenquote, Rendite und Risiko erklären wir so, dass Sie Ihre Entscheidung selbst nachvollziehen können.
- Tätig als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO
- Offenlegung aller Kosten vor der Beratung
- Beratung in Lappersdorf oder per Video
Schreiben Sie uns kurz, worum es Ihnen geht. Das Kennenlernen ist kostenlos und unverbindlich.
Erstgespräch vereinbarenAblauf
So arbeiten wir zusammen
- 1
Kennenlernen
Ein kostenloses Gespräch: Wir klären, ob und wie wir Ihnen helfen können.
- 2
Bestandsaufnahme
Sie stellen Ihre Unterlagen zusammen, wir werten sie aus.
- 3
Empfehlung
Wir besprechen Ihren Finanzplan und alle Optionen mit Chancen und Risiken.
- 4
Umsetzung
Sie entscheiden. Auf Wunsch unterstützen wir Sie bei der Umsetzung.
Häufige Fragen
Gut zu wissen
Erhalten Sie Provisionen?
Nein. Sie bezahlen ausschließlich unser Honorar. Enthält ein Produkt dennoch Provisionen, leiten wir sie an Sie weiter.
Können Sie mir eine bestimmte Rendite zusagen?
Nein. Jede Geldanlage ist mit Risiken verbunden, und frühere Wertentwicklungen sagen nichts über die Zukunft. Wir zeigen Ihnen Chancen und Risiken offen.
Lohnt sich Honorarberatung auch bei kleinem Vermögen?
Oft ja, weil Kosten bei kleinen Beträgen stark ins Gewicht fallen. Im Erstgespräch klären wir, ob sich die Beratung für Sie rechnet.
Muss ich meine Bank wechseln?
Nein. Sie können Ihre Konten und Depots behalten. Wir sagen Ihnen, wo sich ein Wechsel lohnen könnte.
Kontakt
Erstgespräch vereinbaren
Schreiben Sie uns kurz, worum es Ihnen geht. Das Kennenlernen ist kostenlos und unverbindlich.
- Musterstraße 4
93138 Lappersdorf - 0941 / 123 456
- info@[ihre-domain].de
| Mo – Do | 9:00 – 18:00 Uhr |
|---|---|
| Fr | 9:00 – 13:00 Uhr |
| Gespräche | auch per Video |